第一條 為規范海南股權交易中心（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本交易中心”）金融產(chǎn)品掛牌發(fā)行、備案、登記托管及轉讓等相關(guān)業(yè)務(wù)，拓寬中小企業(yè)直接融資渠道，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟發(fā)展，維護投資者的合法權益，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱(chēng)“金融產(chǎn)品”，是指本交易中心發(fā)行、備案、登記、托管、轉讓的理財計劃、資產(chǎn)管理計劃、中小微企業(yè)定向融資工具等產(chǎn)品。
第三條 本交易中心金融產(chǎn)品的非公開(kāi)掛牌發(fā)行或轉讓?zhuān)m用于本辦法。
第四條 本交易中心為金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)提供發(fā)行、備案、登記、托管、轉讓、結算和信息披露等服務(wù)，并實(shí)施自律管理。
第五條 在本交易中心金融產(chǎn)品的發(fā)行、備案、登記、托管、轉讓的金融產(chǎn)品，應當符合以下條件：
（一）基礎資產(chǎn)符合相關(guān)法律法規以及監管部門(mén)的規定，權屬明確，可以產(chǎn)生獨立、可預測的投資回報；
（二）產(chǎn)品結構設計符合相關(guān)法律法規及監管部門(mén)的規定；
（三）本交易中心規定的其他條件。
第六條 在本交易中心備案發(fā)行金融產(chǎn)品，需具備以下文件：
（一）金融產(chǎn)品認購協(xié)議，產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)；
（二）金融產(chǎn)品風(fēng)險揭示書(shū)；
（三）金融產(chǎn)品整個(gè)交易結構中，交易各方需簽署的合同文本原件或加蓋公章的復印件；
（四）金融產(chǎn)品整個(gè)交易結構中涉及的其他相關(guān)參與機構的基礎證照；
（五）增信文件，包括本交易中心認可的擔保公司的擔保函、承諾函、保險公司的保險單、金融機構或互聯(lián)網(wǎng)平臺的流動(dòng)性支持協(xié)議、回購協(xié)議、投資顧問(wèn)協(xié)議等增信文件；
（六）本交易中心要求的其他文件。
第七條 本交易中心對金融產(chǎn)品發(fā)行實(shí)行備案制，對備案申請材料進(jìn)行完備性審核，掛牌申請文件完備的，則同意備案發(fā)行。
第八條 本交易中心接受備案發(fā)行并不等于對產(chǎn)品的投資收益作出任何判斷或保證，投資風(fēng)險由投資者自行承擔。
第九條 參與金融產(chǎn)品認購和轉讓的合格機構投資者，應當符合下列條件之一：
（一）經(jīng)有關(guān)金融監管部門(mén)批準設立的金融機構，包括商業(yè)銀行、證券公司、基金管理公司及其子公司、期貨公司、信托公司和保險公司等，以及經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“基金業(yè)協(xié)會(huì )”）登記的私募基金管理人；
（二）上述金融機構面向投資者發(fā)行的金融產(chǎn)品，包括但不限于：銀行理財產(chǎn)品、證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、保險公司產(chǎn)品以及經(jīng)基金業(yè)協(xié)會(huì )備案的私募基金等；
（三）本交易中心及其備案發(fā)行的金融產(chǎn)品；
（四）企事業(yè)單位法人、合伙企業(yè)等；
（五）經(jīng)本交易中心認定的其他機構投資者。
第十條 參與金融產(chǎn)品認購和轉讓的合格個(gè)人投資者應當符合下列條件：
（一）年滿(mǎn)22周歲，具有完全民事行為能力的自然人；
（二）具備區域性股權交易市場(chǎng)投資知識，符合金融產(chǎn)品風(fēng)險級別對應的風(fēng)險承受能力，個(gè)人名下各類(lèi)金融資產(chǎn)總額不低于人民幣50萬(wàn)元；
（三）本交易中心認定的其他條件。
第十一條 本交易中心應建立完備的投資者適當性管理制度，投資者應該依據相關(guān)制度進(jìn)行產(chǎn)品認購。
第十二條 本交易中心掛牌的金融產(chǎn)品單只持有人不得超過(guò)200人。
第十三條 在本交易中心備案發(fā)行金融產(chǎn)品的發(fā)行人應當具備資產(chǎn)管理能力和風(fēng)險控制能力，且資金使用計劃明確，并保證發(fā)行文件及信息披露內容真實(shí)、準確、完整，不得有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏。
第十四條 本交易中心應當向投資者如實(shí)披露金融產(chǎn)品發(fā)行人資產(chǎn)管理、理財計劃等產(chǎn)品的業(yè)務(wù)資質(zhì)、管理能力等情況，并應當充分揭示市場(chǎng)風(fēng)險，以及其他投資風(fēng)險。
第十五條 發(fā)行人在本交易中心備案發(fā)行的金融產(chǎn)品，應當對投資者的條件和金融產(chǎn)品的推廣范圍進(jìn)行明確界定，參與金融產(chǎn)品交易的投資者應當具備相應的金融投資經(jīng)驗和風(fēng)險承受能力。
第十六條 在簽訂金融產(chǎn)品合同之前，投資者應該如實(shí)提供相關(guān)信息。同時(shí)，本中心與相關(guān)承銷(xiāo)商、銷(xiāo)售平臺應當根據投資者風(fēng)險測評情況推薦適當的金融產(chǎn)品。
第十七條 在本交易中心備案發(fā)行的金融產(chǎn)品，應當有增信措施，包括但不限于對金融產(chǎn)品的流動(dòng)性支持、回購、擔保、保險及風(fēng)險準備金等。
第十八條 本交易中心設立風(fēng)險控制委員會(huì )，并建立嚴格的金融產(chǎn)品備案發(fā)行的審核流程，金融產(chǎn)品的備案發(fā)行需要經(jīng)過(guò)本中心風(fēng)險控制委員會(huì )審核通過(guò)。
第十九條 本交易中心使用電子化金融產(chǎn)品登記系統，用于登記在本交易中心發(fā)行的金融產(chǎn)品。
第二十條 本交易中心提供的金融產(chǎn)品登記服務(wù)主要包括初始登記、變更登記、注銷(xiāo)登記及相關(guān)查詢(xún)等服務(wù)。
第二十一條 投資者認購本交易中心發(fā)行的金融產(chǎn)品，應提供銀行帳戶(hù)信息，并且賬戶(hù)信息需要和投資者的真實(shí)身份保持一致；同時(shí)，根據不同的資金結算平臺的要求，將銀行賬戶(hù)信息與資金結算平臺的交易結算資金賬戶(hù)綁定。
第二十二條 投資者也可委托本交易中心認可的機構托管其持有的金融產(chǎn)品。委托其他機構托管的，投資者應授權其他托管機構向本交易中心提供其持有的金融產(chǎn)品明細信息。
第二十三條 本交易中心應當對金融產(chǎn)品持有人托管的金融產(chǎn)品采取安全有效的管理措施，保證其托管帳戶(hù)的真實(shí)、準確、完整和安全。
本交易中心對所托管的金融產(chǎn)品不享有任何性質(zhì)的所有權，不得挪用所托管的金融產(chǎn)品。
第二十四條 跨市場(chǎng)轉讓的金融產(chǎn)品持有人可將其持有的跨市場(chǎng)轉讓的流通債券在本交易中心進(jìn)行轉托管。
本交易中心應當及時(shí)為其提供轉托管服務(wù)。
第二十五條 本交易中心為金融產(chǎn)品提供協(xié)議轉讓方式，轉讓雙方自行協(xié)商確定轉讓價(jià)格以及其他轉讓要素。
第二十六條 符合本交易中心條件的合格投資者可通過(guò)本交易中心轉讓平臺進(jìn)行金融產(chǎn)品轉讓。
第二十七條 本交易中心可根據市場(chǎng)需要對金融產(chǎn)品采取暫停提供轉讓服務(wù)的措施，相關(guān)情形消除后予以恢復；也可采取終止提供轉讓服務(wù)的措施。
第二十八條 本交易中心登記清算部門(mén)根據轉讓平臺發(fā)送的金融產(chǎn)品轉讓數據進(jìn)行清算交收。
第二十九條 本交易中心在轉讓平臺披露金融產(chǎn)品轉讓信息。
第三十條 本交易中心金融產(chǎn)品的結算環(huán)節包括認購、轉讓、兌息兌付等。
第三十一條 本交易中心應于金融產(chǎn)品付息日或產(chǎn)品到期前將應付本息全額存入償債資金專(zhuān)戶(hù)，確保在兌息兌付日將資金付至投資者的交易結算資金賬戶(hù)中。如發(fā)生代償的情況，本交易中心將根據相關(guān)協(xié)議的約定，在兌息兌付日將資金從代償者的代償資金專(zhuān)戶(hù)付至投資者的交易結算資金賬戶(hù)中。
第三十二條 本交易中心及其他信息披露義務(wù)人，應當按照產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)、交易合同文本的約定，或監管部門(mén)規定，履行信息披露義務(wù)。
本交易中心及其他信息披露義務(wù)人應通過(guò)本交易中心網(wǎng)站或采用本交易中心認可的其他方式向合格投資者及時(shí)披露有關(guān)信息。
第三十三條 當發(fā)生下列情形之一時(shí)，本交易中心及其他信息披露義務(wù)人應在發(fā)生之后五個(gè)工作日內進(jìn)行信息披露。
（一）未按產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)約定分配收益；
（二）基礎資產(chǎn)的運行情況或產(chǎn)生現金流的能力發(fā)生重大變化，可能影響其償還投資本金及收益能力；
（三）實(shí)際借款人等金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)參與人或者基礎資產(chǎn)涉及法律糾紛，可能影響按時(shí)分配收益；
（四）實(shí)際借款人等金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)參與人違反合同約定，對金融產(chǎn)品投資者利益產(chǎn)生不利影響；
（五）實(shí)際借款人等金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)參與人的經(jīng)營(yíng)情況發(fā)生重大變化，或者作出減資、合并、分立、解散、申請破產(chǎn)等決定，可能影響金融產(chǎn)品投資者利益；
（六）本交易中心規定的其他情形。
第三十四條 本交易中心應對披露信息進(jìn)行審查，保證所提供信息真實(shí)、準確，不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。
第三十五條 本辦法由海南股權交易中心負責修訂、解釋。
第三十六條 本辦法自公布之日起施行。